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        安邦保险39家股东37家出局 法人已变更为何肖锋

        2018-06-23 11:35:28 券商中国

        网亿28 www.rediffer.com   安邦39家股东37家出局!保险保障基金98%暂控股,37家实则吴小晖亲属团,法人已变更何肖锋

          “秒变身”!安邦保险集团的股东,由此前庞杂的大大小小30多家,变更为简简单单的3家——一个保险保障基金、两个国资背景企业。

          昨日(6月22日),中国银保监会对安邦集团变更股本结构的批复信息挂网,安邦集团的总股本为619亿,由3家股东持有,分别是上汽持股1.22%、中国石化持股0.55%、保险保障基金持股98.23%。

          而在此前,安邦集团的股东多达39家,这意味着,除两家国资背景股东保留外,其余37家均出局。而持股98.23%的保险保障基金,也是阶段性持股,未来将随着新股东的引入而逐步有序推出。

          从目前官方的表述看,将引入的是“民营”、“战略性”股东。券商中国记者据相关规定估算,新引入的民营股东数或在3-6家,各自持股比例15%-33.3%。

          39家股东仅留2家国资企业,此前有预兆

          6月22日,中国银保监会网站信息显示,已于5月11日批复安邦保险集团修改章程,具体来说就是批复其股本结构变更为:总股本619亿股,由3家内资股东持有,其中,上海汽车工业(集团)总公司持有7.58亿股,占总股本的1.22%;中国石油化工集团公司持有3.38亿股,占总股本的0.55%;中国保险保障基金有限责任公司持有608.04亿股,占总股本的98.23%。

          而在此前,安邦集团的股东数量则多达39家。根据公开信息,安邦集团在2011年6月、2014年3月和2014年12月分别增资69亿元、180亿元和319亿元,注册资本最终达到619亿元,一举成为中国注册资本最多的保险集团。增资至619亿后的安邦集团,共有39家股东。

        图表来自微信号:股权道

          这相当于,在原有的39家股东中,仅保留了上海汽车工业(集团)总公司(上汽)和中国石油化工集团公司(中国石化)2家股东的持股。上汽和中国石化均为国资企业,工商信息显示,二者均于2008年即入股安邦,持股数量分别为7.58亿股、3.38亿股,并在此后一直保持不变。

          实际上,保留上汽和中国石化的安邦股东身份,并不让人意外。

          此前,4月4日中国银保监会公告称,撤销对安邦有关股东和注册资本变更的行政许可,同时引入保险保障基金向安邦保险集团增资608.04亿元,增资后,安邦保险集团注册资本619亿元。也就是说,安邦集团的实际资本只有10.96亿元。

          当时监管并未明确撤销的是哪些股东股权、保留了哪些股东入资,但是可以看到的是,39家股东持股数量各不相同,而上汽和中国石化二者所持资本金之和,正好是10.96亿元。

          而除上汽和中国石化外的37家股东,也被证明已经是“出局”,它们则很可能是有另外的统一属性。据财新2017年报道,安邦的这37家股东背后,可以层层穿透到86名个人股东,均为安邦集团实际控制人吴小晖在浙江老家的亲属团。

          保险保障基金暂绝对控股,将来有序退出

          另外,保险保障基金成为安邦集团持股98.23%的绝对大股东,则更不意外。此前,4月4日中国银保监会公告称,引入保险保障基金向安邦保险集团增资608.04亿元,增资后,安邦保险集团注册资本619亿元。算下来,保险保障基金的持股比例正是98.23%。

          保险保障基金是金融业较早建立的非政府性行业风险救助基金,是根据《保险法》和《保险保障基金管理办法》的规定缴纳形成,集中管理,统筹使用,用于救助保单持有人、保单受让公司或者处置保险业风险。

          根据《保险保障基金管理办法》,可以动用保险保障基金的情形有两种:

          (一)保险公司被依法撤销或者依法实施破产,其清算财产不足以偿付保单利益的;

          (二)中国保监会经商有关部门认定,保险公司存在重大风险,可能严重危及社会公共利益和金融稳定的。

          中国银保监会称,引入保险保障基金注资的目的是确保安邦集团偿付能力充足、公司稳定经营、?;ね侗H死?。而引入行业风险救助基金参与行业风险处置,是国际上常用的风险处置手段。保险保障基金作为非政府性行业风险救助基金,主要用于救助保单持有人、保单受让公司或者处置保险业风险。

          而注入安邦的608亿元,在保险保障基金中的占比超过一半。2017年底时保险保障基金余额为1125.02亿元,由此计算,动用的保障基金比重约54%。

          银保监会表示,引入保险保障基金注资并“阶段性持股”,会尽快引入优质民营资本作为公司的战略性股东,实现保险保障基金有序安全退出。

          根据此前对新华人寿、中华联合保险的两例救助案件经验,保障基金在相关公司平稳运行之后,都实现有效退出,并实现了不错的收益。

          安邦引入新股东家数可能在3-6家

          安邦接管工作组公告4月4日称,正式启动战略股东遴选工作;5月28日公告里则称,安邦集团战略股东遴选工作已经启动,并按计划稳步推进。而安邦重组引入新股东,有两大看点,一是将保持安邦民营性质不变;二是将引入的是战略股东。

          对于将引入的民营股东,相关公告曾给予描述:资本实力强、核心主业突出、投资行为稳健、依法合规经营,特别是具有养老、健康、互联网科技等与保险主业协同资源的大型民营企业。

          对于战略股东,原保监会今年3月修订发布的《保险公司股权管理办法》则有明确定义。根据持股比例和对保险公司经营管理的影响,保险公司股东被划分为财务Ⅰ类、财务Ⅱ类、战略类、控制类四个类型,战略类股东是指持股高于15%但低于1/3的股东,或者其出资额、持有的股份所享有的表决权已足以对保险公司股东(大)会的决议产生重大影响的股东。

          战略类股东要满足的条件,包括具有持续出资能力,最近三个会计年度连续盈利;具有较强资金实力,净资产不低于10亿元人民币;权益性投资余额不得超过净资产;此外,还包括经营状况良好、纳税记录良好、诚信记录良好、合规状况良好等。

          单纯从持股比例规定看,安邦重组引入的民营股东数可能在3-6家,每家持股比例在15%-33.33%之间。不过也有例外可能?!侗O展竟扇ü芾戆旆ā饭娑?,经中国保监会批准,参与保险公司风险处置的,或者由指定机构承接股权的,不受本办法关于股东资质、持股比例、入股资金等规定的限制。

          法定代表人由吴小晖变更为何肖锋

          另外,值得关注的是,天眼查信息显示,安邦保险集团的法定代表人,3月12日已经由吴小晖变更为何肖锋。

          何肖锋,安邦保险接管工作组组长,为原中国保监会发展改革部主任。

          2月23日,原保监会公告称,依法会同人民银行、银监会、证监会、外汇局等有关部门成立接管工作组,对安邦保险集团实施全面接管,接管期限暂定一年。何肖锋为接管工作组组长。5月28日接管工作组公告,正在对安邦保险集团资产进行全面的梳理和评估,并已选择专业的第三方机构提供咨询意见。

          宣布接管安邦集团的同时,原保监会已依法责令安邦集团调整吴小晖董事长、总经理职务。吴小晖去年上半年被调查,去年6月14日,安邦保险集团发布声明,公司董事长兼总经理吴小晖因个人原因暂不能履职。2018年3月28日,上海一中法院公开审理了安邦集团原董事长吴小晖涉集资诈骗罪、职务侵占罪一案,并已一审宣判。

          吴小晖不服一审两罪判决,已提起无罪上诉

          不过吴小晖案件还未结束。5月30日,浙江京衡律师事务所律师陈有西发微博称,吴小晖不服一审两罪判决,已经提起无罪上诉。上海高院已组成二审合议庭。

          根据微博披露,陈有西与德恒律师事务所律师李贵方担任吴小晖二审辩护人,依法为其辩护。

          此前的5月10日,吴小晖集资诈骗、职务侵占案已在上海市第一中级人民法院完成一审宣判:对吴小晖以集资诈骗罪判处有期徒刑15年,剥夺政治权利4年,并处没收财产人民币95亿元;以职务侵占罪判处有期徒刑10年,并处没收财产人民币10亿元;决定执行有期徒刑18年,剥夺政治权利4年,并处没收财产人民币105亿元,违法所得及其孳息予以追缴。

          经一审审理查明:吴小晖隐瞒股权实控关系,以其个人实际控制的多家公司掌管安邦财险、安邦集团,并先后担任安邦财险副董事长和安邦集团董事长、总经理等职。

          2011年1月起,吴小晖以安邦财险等公司为融资平台,指令他人使用虚假材料骗取原保监会批准和延续销售投资型保险产品。

          2011年7月至2017年1月,吴小晖指令他人采用制作虚假财务报表、披露虚假信息、虚假增资、虚构偿付能力、瞒报并隐匿保费收入等手段,欺骗监管机构和社会公众,以承诺还本付息且高于银行同期存款利率为诱饵,超过原保监会批准的规模向社会公众销售投资型保险产品非法吸收巨额资金。

          其间,吴小晖以虚假名义将部分超募保费转移至其个人实际控制的百余家公司,用于其个人归还公司债务、投资经营、向安邦集团增资等,至案发实际骗取652亿余元。

          此外,法院还查明,吴小晖利用职务便利非法侵占安邦财险保费资金100亿元。案发后,公安机关查封、冻结吴小晖及其个人实际控制的相关公司名下银行账户、房产、股权等资产。

          上海市第一中级人民法院认为,被告人吴小晖的行为构成集资诈骗罪和职务侵占罪,依法应当数罪并罚。法院根据被告人的犯罪事实、性质、情节和社会危害程度,依法作出上述判决。

          安邦保险崛起之路

          安邦保险集团目前总资产约为2万亿元。根据安邦集团官网公开信息,安邦集团发展时间轴如下:

          2004年,安邦财产保险股份有限公司(“安邦财险”)正式成立,并在北京开设第一家分支机构。

          2009年,安邦财险注册资本变更为51亿元人民币。

          2010年,安邦人寿成立。同年,收购瑞福德健康保险,并更名为“和谐健康保险股份有限公司”。至此,安邦保险已经拥有产险、寿险、健康险等多块保险牌照,集团化雏形初现。

          2011年,保监会批准安邦产险进行集团化改组,成立安邦保险集团;安邦资产管理有限责任公司、和谐保险销售有限公司以及北京瑞和保险经纪有限公司成立;安邦财险注册资本变更为120亿人民币,居行业第二;安邦财险收购成都农商行获得批准。

          2013年,安邦养老成立。

          2014年,安邦保险集团注册资本先后增至300亿元、619亿元;安邦保险集团承购收购纽约华尔道夫酒店;此外,安邦人寿全资收购比利时保险公司FIDEA和比利时德尔塔 劳埃德银行。

          2015年,安邦财险注册资本增至370亿元;安邦保险集团全资收购荷兰VIVAT保险公司;收购韩国东洋人寿;安邦人寿注册资本增至307.9亿元。

          2016年,安邦人寿完成了对韩国安联保险的收购;安邦还在加拿大收购了不列颠哥伦比亚省最大的养老连锁机构Retirement Concepts。

          安邦保险集团主要成员:

        (编辑:董文博)
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